金の投資については
・保管リスクから運用コストが高い
・利息や配当を生まない
というデメリットがあり、好まない人も多くいます。
ちょっと釣り記事
moufutokojiki.hatenablog.com
一方、メリットは次の3つがあげられます。
①分散効果
値上がり期待よりも株、債券との分散効果でシャープレシオ向上に期待しています。
moufutokojiki.hatenablog.com
②無国籍通貨としての価値
moufutokojiki.hatenablog.com
③リスクヘッジ
moufutokojiki.hatenablog.com
私は、GLDM➡金の果実1540から始めて、途中からSMTゴールド(ヘッジ有り)を積立てしてみましたが、最終的には1540に一本化でよいかな、と思っています。(現在は1540がポートフォリオ全体の10%、SMTが3.4%)
「金の果実」シリーズ特徴
・金現物を裏付けとした上場信託(ETF)
・三菱UFJ信託銀行が貴金属現物を信託財産として国内に保管。国内に上場している貴金属ETFの中で、貴金属現物が国内に保管されているものは、「金の果実」のみ
・一定口数以上受益権所有(※)で実物に転換(交換)可。金の現物を1kgから実際に取得
※楽天証券では貴金属現物への転換(交換)は対応しておらず、転換(交換)は、指定転換販売会社(証券会社)への移管が必要
※1kg=1057口=約806万円(3/10現在)➡どのみち私のような規模では非現実的ですが・・・
・信託報酬0.44%(名目)➡高い
※SMTゴールド 0.29%+(投資対象:IAU、GLDの信託報酬)≒0.675%
※GLDM 0.10%
・純資産総額2052億円と潤沢な規模(3/10現在)
この本でも8資産均等バランスのサテライトとして紹介されています。