50代から投資記録 2023-2-25

Market Watch

引き続き経済指標が強く、１０年金利も上がってしまいました。
こうなると、マイ・ポートフォリオの３大ウォッチ指数全滅です。

※年初来：SPY、TLT、GLDM

My Portfolio

2024sinNISAに向けて方針を固めましたので毎週記録しているMy Portfolioも、しれっと変更しました。

65歳まで大雑把に「全世界株式60％、債券30％、金10％」です。（66歳以降は50/30/20・・・今のところ）
債券は10％は無難に通貨分散のeMAXIS.S先進国債券、残りの20％は暴落時の逆相関狙いの米国長期債ですが2621がヘッジ有りなので、中和役として1656（中期債）と半々としています。一応、円高・円安どちらにふれてもしぶとく耐えられる設計です。再び低金利になるまで2621は保持。その後今回のように利上げ開始となれば2620短期債か1656に全振りします。ヘッジコストもありますのでほったらかしにはできないな・・・というのが今回学んだことですwww
定年後は10％のゴールドを株式から10％移して20％とする計画です。
金はそれ自体が増えない資産ですので、このポートフォリオはリバランスが「安定成長」の肝になります。

シミュレーション1656⇒ＵＳＡ360

ＵＳＡ360も②のレバレッジポートフォリオで保有中ですので、1656をＵＳＡ360に入れ替えたポートフォリオも検証しています。

例えば、100万円の中期債を「100万円÷2.7＝37万円」で購入する計算で、大雑把に5%とし、その分株式を5%多くしています。（ポートフォリオ全体では1.13倍）
癖があるファンドですが、面白いファンドなので65歳まで検証して決めようと思います。これでも経費率は0.2%前後です。

純資産総額が心配なファンドのウオッチ (億円)

マリノス戦が気になりソワソワしますので、今日はここまで。