「資産の分散＝値動きの分散、を考えるシニア投資者の戦略」　50代から投資記録2024-3-16

今週は金利が急上昇

週間ベースの上昇率は今年最大とのこと。

「日銀マイナス金利解除の見通し」

news.yahoo.co.jp
もはやこの程度では市場が大きく振れることもなし。

Market Watch

３種の神器チャート（年初来）

「株」、違う値動きの「金」、逆相関期待の「長期債」
の年初来チャートWATCHです。

ということで、金利が上がれば、マイ・ポートフォリオの金利感応度が高い長期債券部門が苦戦です。

My Portfolio

※All Season リタイアに向けそこそこしぶといポートフォリオを指向しています。

純資産総額WATCH

※あらたに設定されたものや、運用が気になるファンドをWATCH

こちらも当然、長期債部門が苦戦です。

信託報酬最安で再編された、

「ＳＢＩ－ＳＢＩ・ｉシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンド（愛称：サクっと全世界債券）」について

信託報酬に目をつけて、eMAXIS S.先進国債券から銘柄チェンジを検討したのですが（実際に一旦は積立設定した）、再度方針変更。結局、eMAXIS S.に戻しました。
・ファンド内40%を占めるIAGGの部分が「米ドルヘッジ」となる
・6％を占める日本国債をわざわざドルに変えて買う
・そして、最終的には円に換算する

…と、複雑で、通貨を分散しているつもりがそうではないかも？と、理解が追いつかないためです。
外国債券を買う以上、為替リスクは受け入れるということで、納得する必要があります。

というわけで、時間の分散においてはどうしようもなく不利なシニア投資故、
アセット、銘柄を分散し『値動きの分散』を実現したいものです。

①現役時代、②50〜70代、③70歳以降の３つのフェーズの考え方、実際のケーススタディ（具体例）が参考になります。