MEMO：2023今年の成績と2024NISA投資商品について

今年の成績

2023年資産推移

現金・株式・投資信託・年金（DC）の合計となります。


※５月の谷はオルカン移管中のため

年初来
総資産増加率：+29.1％
入金除く：+14.8％

※2024/1/6追記
ディーツ間便法という計算方法を知りましたので、追記しておきます。
年初来成績=(現在資産ー昨年末資産ー今年の入金分)/(昨年末資産＋今年の入金分の半分)
＝+12.4％
（すべてのキャッシュフローが期の真ん中で発生したと仮定した、時間加重収益率測定法）

購入ファンドの成績

2022/12/30～2023/12/29

※1540のチャートは「三菱ＵＦＪ 純金ファンド」で代用

商品	騰落率(１年)
eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)	+30.3%
eMAXISSlim先進国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ	+14.5%
純金上場信託(1540)	+20.8%

60/20/20ポートフォリオ	+25.3%

※目標比率で簡易計算

因みに昨年はひどかった…
2021/12/30～2022/12/28

金のみ+15.8％であとはすべてマイナス。
60/20/20ポートフォリオだと、-0.8％でした。

バランスファンド【参考】

商品	騰落率(１年)
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド	+23.79%
eMAXISSlimﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)	+16.38%
ﾆｯｾｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ(4資産均等型)	+18.12%

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2024年投資商品

積立商品(＝毎月全力一括投資）

３つに絞りシンプルに

投資商品	投資比率	口座
eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)	66.7%	NISA積立投資枠
純金上場信託(1540)	20%	NISA成長投資枠
eMAXISSlim先進国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ	13.3%	特定口座
	100%

積立中止商品

・ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド
・ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）
※中止理由
両方とも信託報酬率が低く良かったが、楽天証券で新NISA開設となった為、今後はホールドのみ
(５月の時点ではSBI証券でNISAを開設する予定だったが、妻との情報共有のため楽天に留まる）

・ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド
※中止理由
ボラティリティ。リタイアまでの期間を考え泣く泣く中止
株式はシンプルにすることを選択。すべて売却しオルカンにスイッチ予定

・米国長期債（2621/2255）
※中止理由
すでに十分仕込み、ポートフォリオ最終目標額の10％に達した為。引き続きホールド

2024年からのポートフォリオ