新NISAの新規積立、特定口座移管の優先順位や投資ファンドなど（ＭＥＭＯ）

2024年からのNISA枠充填見込み

優先順位は以下の通り。
メイン投資のオルカンの評価損益は現在+30％ほどですので、以下の優先順位でNISA口座に移していきます。

1.新規投資資金
2.特定口座から移管
3.NISA口座満期までに手動ロールオーバー
4.DCから手動ロールオーバー

私の場合は
・2019～2021年が積立NISA➡そのまま保有
・2022年、2023年がNISA
ですので、
・第一回目のNISA満期は2027年
・第二回目のNISA満期は2028年
となります。

新規投資は
・2024年〜2026年
で終了です。

▼緑が新規投資、黄色が特定・旧NISAから株式を移管。
株式だけだとは８割ぐらい埋めるのが精一杯か。

DCも2027年には引き出せます。先日の改正でニッセイDCの口座管理手数料は無料になりましたが、機構の管理費等が年間2052円発生しますので、2027年時点で+で運用できていればNISAに移したほうが良さそうです。（現時点でも退職金控除をはみ出す予想です←ちょっと複雑でよくわからないので課税覚悟）

NISAは非課税口座という「置き場所」にすぎませんので、大枠になったからといって債券などの投資比率を下げて（あるいはやめて）まで株式比率を高める計画はありません。（投資方針の変更なし）

投資方針

2024年からも継続予定の投資信託と信託報酬など

口座	ファンド名	信託報酬	その他コスト	合計	決算日
NISA	ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オルカン	0.05775%	0.053%	0.11075%	4月25日
NISA	ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００	0.2035%	決算待ち	0.2035%	9月20日
特定	ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国債券インデックス	0.154%	0.015%	0.169%	4月25日
特定	ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国総合債券(AGG)	0.0938%	決算待ち	0.0938%	6月10日
特定	ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）	0.1838%	決算待ち	0.1838%	6月10日