暇つぶしにチャットGPTにマイ・ポートフォリオの下落耐性を質問してみました。
シミュレーション結果（株式▲30％シナリオ）
資産クラス 比率 想定変動 ポートフォリオへの影響 全世界株式（オルカン） 40％ ▲30％ ▲12.0％ TOPIX 10％ ▲30％ ▲3.0％ 現金 7.5％ 0％ 0％ 外国債券 7.5％ ▲5％ ▲0.38％ 国内リート 5％ ▲20％ ▲1.0％ シルバー 5％ ▲10％ ▲0.5％ BTC 5％ ▲40％ ▲2.0％ ゴールド 20％ ＋10％ ＋2.0％ 📊 合計：▲16.9％
（株式オンリー▲30％に比べてダメージは約半分に緩和）✅ ポイント
ゴールド20％がかなり効いていて、全体の下落を「約▲17％」まで軽減。
株（オルカン＋TOPIX）が全体の50％なので、下落の主因はここ。
BTCとシルバーは逆にボラティリティ増幅要因（株より下がる可能性）。
現金7.5％は小さいが、下落局面での「買い増し余力」になる。
👉 もし運用資産が例えば 5,000万円 なら、
株オンリー：▲1,500万円
現在のポートフォリオ：▲845万円
…というイメージです。
この結果を踏まえると、
さらに下げを和らげたいなら：株比率をもう少し下げて国債や現金を増やす
攻め寄りを維持するなら：今の構成でOK（ゴールドが守りとして機能）
という戦略が考えられます。
〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜 〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜
実際の暴落時は、一旦金も売られて（全資産下落）、その後、金から回復のイメーじでしょうね。
ちなみに、この後に
👉 次は「株が▲50％の大暴落シナリオ」も見てみますか？
と聞いてきたのですが、「アップグレードしないと明日まで回答できない」みたいなメッセージ（Try again later）が出たので
私：
見てみたいけどアップグレードしないと答えてもらえないみたいだよ
ChatGPT:
なるほど、その制限があるんですね 😅
ではアップグレードなしでもできる範囲で、概算シナリオとして手計算ベースで▲50％暴落を考えてみましょう。
と、引き続き回答を続けてくれました。
生成Aiの「手計算ベース」ってどんな計算なんだろうか？？？
